金融简报(2015年11月)
日期:2016-01-20  来源:本站原创 作者:[db:作者]
金融简报(2015年11月)
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金融简报(2015年11月)
金融简报(2015年11月)
一、金融动态
(一)人民币加入特别提款权货币篮子。12月1日国际货币基金组织执董会决定将人民币纳入特别提款权(SDR)货币篮子。SDR货币篮子相应扩大至美元、欧元、人民币、日元、英镑5种货币,人民币在SDR货币篮子中的权重为10.92%,美元、欧元、日元和英镑的权重分别为41.73%、30.93%、8.33%和8.09%。新的SDR篮子将于2016年10月1日生效。
(二)国务院办公厅印发关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见。意见要求人民银行、银监会、证监会、保监会要按照职责分工,密切配合,切实做好金融消费者权益保护工作。银行业机构、证券业机构、保险业机构以及其他从事金融或与金融相关业务的机构应当遵循平等自愿、诚实守信等原则,充分尊重并自觉保障金融消费者的财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权等基本权利,依法、合规开展经营活动。意见还提出规范金融机构行为、完善监督管理机制、建立健全保障机制等三方面20条措施。
(三)央行下调分支行常备借贷便利利率。央行自2015年11月20日起下调分支行常备借贷便利利率。对符合宏观审慎要求的地方法人金融机构,隔夜、7天的常备借贷便利利率分别调整为2.75%、3.25%。常备借贷便利是由央行创设的、对金融机构开展操作、提供流动性支持以平抑短期利率水平的金融工具,期限一般为7天、14天、一个月,最长为3个月,其中1个月和3个月期限的最多。其操作原则为地方法人银行向央行开展试点的中心支行提出申请,全国性股份制银行及五大行则需要向央行总行提交申请,央行再对自觉执行宏观审慎政策的金融机构提供流动性支持。
(四)银监会印发《现场检查暂行办法》。现场检查是法律赋予监管者的重要职责,与市场准入、非现场监管共同构成了银行业监管的“三驾马车”。《办法》在借鉴国际良好做法的同时,系统总结了银监会成立十余年来的现场检查经验,归纳和提炼了现场检查工作的基本原则和要求,指出了科学合理立项、创新检查体制、丰富检查手段、充分运用检查结果的工作方向,是银监会系统履行监管职责、实施现场检查的重要法律依据和制度保障。《办法》的印发将进一步提升银监会系统现场检查执法水平,加大违法惩戒力度,更好地发现和防范银行业金融机构风险,更好地提升监管有效性和权威性。
(五)证监会重启新股发行。11月20日,证监会发布公告启动10家IPO公司重启新股发行。前期暂缓发行的28家首发公司中,已经进入缴款程序的10家公司已完成会后事项程序和重启发行备案工作,其中,上交所5家,深交所中小板3家,创业板2家。我省读者传媒股份有限公司于12月10日在上交所成功上市,首发融资3.58亿元。
(六)保监会发布《关于加强保险公司资产配置审慎性监管有关事项的通知》。为防范新形势下保险公司资产负债错配风险和流动性风险,加强保险公司资产配置行为的监管,中国保监会印发《关于加强保险公司资产配置审慎性监管有关事项的通知》。《通知》主要内容包括设定标准、开展资产配置压力测试、加强审慎性评估和后续监管三个方面。《通知》的印发有利于建立保险资产配置风险排查和预警机制,有利于促进保险公司稳健经营,防范资产负债错配风险和流动性风险。
二、全省金融运行情况
11月,全省金融系统深入贯彻落实省委、省政府关于金融改革创新发展的各项部署,在积极的财政政策和稳健的货币政策引导下,主动适应经济发展新常态,继续加大对重点项目、扶贫开发和民生领域建设资金投放,不断增加对实体经济薄弱环节的金融支持,促进货币信贷和社会融资规模平稳增长,为全省经济平稳增长和转型升级提供了有效支撑。
(一)各项贷款增速回升,重点领域资金需求得到有效保障。11月末,全省金融机构本外币各项贷款余额13427.98亿元,同比增长22.49%,比上月提高0.24个百分点,增速位居全国第三位,高于全国8.59个百分点,增幅连续四个月回落后开始回升;全省金融机构存贷比83.11%,高出全国12.47个百分点;当月新增贷款207.95亿元,比年初新增2350.20亿元,占全国新增贷款的2%,1-11月新增贷款高出新增存款164.09亿元。本月信贷投放主要体现了以下六个方面的特点:
一是中长期贷款持续增长,促进全省贷款增速企稳回升。11月末,随着铁路、公路、机场、轨道交通、水利等基础设施重点项目的实施和棚户区改造的持续推进,全省金融机构中长期贷款余额达到5720.48亿元,同比增长25.28%,比上年同期提高2.56个百分点,高于各项贷款增速2.79个百分点;当月新增88.43亿元,同比多增18.19亿元,占各项贷款增量的42.52%,是本月贷款增速回升的主要原因。国开行省分行支持棚户区改造近9万户,累计发放棚户区改造贷款249亿元,实现全省14个市州棚户区改造贷款全覆盖。二是涉农贷款增速超过全省贷款平均增速,“三农”金融服务进一步加强。金融机构继续提升“三农”金融服务的质量和水平,推出金融创新产品和服务模式近80种,直接和间接受益农户超过290万户,受定向降准政策拉动,县域金融机构可贷资金进一步充裕,11月末,全省涉农贷款余额5116.95亿元,占全省贷款总量的38.11%,较年初提高了近1个百分点,同比增长25.36%,比年初增加993.89亿元,占全省新增贷款的42.29%。近期,央行为我省新增支农、支小再贷款40亿元。1-11月,全省人民银行累计发放支农再贷款244.78亿元,同比增加31.29亿元,目前,全省支农再贷款总额达到189.7亿元,位列全国第三。三是小微企业贷款增势平稳,增速连续三年高于全省贷款平均增速。今年以来,金融机构积极创新服务方式,结合《甘肃省小微企业互助贷款担保基金管理暂行办法》等政策利好,不断开发适合小微企业融资需求的信贷产品20多种。到11月末,全省累计补充完善小微企业信用信息5.9万户,全省金融机构通过企业征信系统建立了差异化信贷服务机制,促进小微企业融资力度不断加大,目前累计对6.53万户企业进行了融资授信。11月末,全省小微企业贷款余额达到2860亿元,同比增长25.27%,高于各项贷款增速2.78个百分点; 1-11月,人民银行累计发放支小再贷款35.75亿元,同比增加20.75亿元。四是信贷投向不断优化,促进全省经济转型升级。围绕全省经济转型升级目标,金融机构加大对事关全局、带动性强的基础设施建设、丝绸之路经济带、战略性新兴产业等重点领域的支持力度。到11月末,全省战略新兴产业骨干企业贷款余额729.71亿元,较年初增加250.35亿元,其中38家战略性新兴产业骨干企业贷款余额61.38亿元,较年初增加42.85亿元。五是社会融资成本下降,实体经济融资贵问题得到有效缓解。前三季度,全省社会融资总规模增加2466亿元,比去年同期多增226亿元。金融机构认真贯彻落实国家利率市场化改革安排部署,建立了甘肃省市场利率定价自律机制,1-11月,全省人民币贷款加权平均利率为6.97%,同比下降0.98个百分点。六是扎实推进精准扶贫,实现了金融服务与贫困县特色产业、扶贫项目和新型农业经营主体的精准对接。围绕中央和省委、省政府“精准扶贫”行动,省直有关部门、中央驻甘金融监管部门、有关金融机构和贫困县积极对接,结合当地实际,积极探索金融服务与扶贫开发、项目建设和产业开发的无缝对接。到11月末,全省58个贫困县区贷款余额达到3265亿元,同比增长28.2%,较年初增加658亿元;农业银行省分行、甘肃银行、兰州银行和省农村信用社已发放精准扶贫小额信用贷款36.37万户、198.61亿元。
(二)各项存款増势趋缓,单位存款减少较多。11月末,全省金融机构本外币各项存款余额16155.91亿元,同比增长14.97%,比上月回落1.64个百分点,高于全国2.17个百分点,当月各项存款减少100.15亿元,增速由上月全国第三位,下降到第六位。受经济下行压力加大影响,我省工业企业亏损进一步加大,1-10月,规模以上工业企业累计亏损34亿元,其中10月份亏损12.2亿元。电力、煤碳、有色和冶金行业亏损不断加重,企业货款回笼能力下降,导致企业存款大量减少。另外,公路、铁路等重点建设项目工程款支出增多,利率市场化的推进、各种表外理财产品的推出,也分流了部分企业存款。在积极财政政策推动下,政府用于城市建设、就业、医疗卫生、文化体育与传媒等保障民生的支出力度加大,而各类预算收入和补助收入大幅减少致使财政性存款增加较少。
(三)资本市场平稳发展,多层次融资体系不断完善。12月10日,我省资本市场实现直接融资509.55亿元。其中,债券市场融资372.5亿元,其中,企业债3.5亿元,中期票据137亿元,短期融资券68.5亿元,超短期融资券90亿元,公司债7亿元,非公开定向债务融资工具66.5亿元。股票市场融资109.93亿元,“新三板”融资3.58亿元,区域股权市场直接融资23.54亿元。11月末,我省资本市场实现直接融资504.39亿元,当月新增65.09亿元。截至目前,我省共计17家企业在“新三板”挂牌,9户企业实现融资3.58亿元,今年挂牌14家。
(四)保险市场稳步发展,保险机构不断增加。1-11月,全省保险业累计实现原保险保费收入241.11亿元,同比增长24.40%。产险公司累计实现原保险保费收入89.83亿元,同比增长15.79%;寿险公司累计实现原保险保费收入151.28亿元,同比增长30.14%。全省赔付支出81.51亿元,同比增长10.09%。截至11月末,全省共有保险机构1550家,其中省级分公司24家,中心支公司223家,支公司625家,营业部16家,营销服务部662个。11月底较年初累计新增保险机构62家。
(五)省属金融机构稳健运营,有力支持地方经济发展。11月末,甘肃银行存款同比增长34.74%,高于全省19.77个百分点;贷款同比增长51.15%,高于全省28.66个百分点。涉农贷款增长115.58%,高于全省涉农贷款平均增速90.22个百分点。不良贷款率0.6%,较上月下降0.05个百分点。省农村信用社存款同比增长18.34%,高于全省3.37个百分点;贷款同比增长24.02%,高于全省1.53个百分点。涉农贷款增长19.99%,低于全省涉农贷款平均增速5.37个百分点。不良贷款率3.62%,较上月上升0.26个百分点。华龙证券1-11月新增客户171369户,管理客户资产1539亿元,实现股票交易量11380亿元,债券交易量2922亿元,期货交易量11328亿元。
 
 
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