金融简报(2015年12月)
日期:2016-02-16  来源:本站原创 作者:[db:作者]
一、金融动态
(一)中央经济工作会议在京召开。2016年中央经济工作会议在北京举行。会议认为,认识新常态、适应新常态、引领新常态,是当前和今后一个时期我国经济发展的大逻辑,要在适度扩大总需求的同时,着力加强供给侧结构性改革,主要是抓好去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板五大任务。一是积极稳妥化解产能过剩,二是帮助企业降低成本,三是化解房地产库存,四是扩大有效供给,五是防范化解金融风险。会议强调,要加快金融体制改革,尽快形成融资功能完备、基础制度扎实、市场监管有效、投资者合法权益得到充分保护的股票市场,抓紧研究提出金融监管体制改革方案;加快推进银行体系改革,深化国有商业银行改革,加快发展绿色金融。
(二)美联储加息。12月17日,美联储宣布将联邦基金利率提高0.25个百分点,新的联邦基金目标利率将维持在0.25%至0.50%的区间。这是美联储2006年6月来的首次加息,结束美国长达十年的宽松时期,也意味着,全球最大的经济体正式进入加息周期。美联储此次加息将有两大目标,一是增加投资、创造就业,二是控制通货膨涨率。美联储的加息将对全球金融市场带来影响,尤其是新兴市场国家。
(三)亚投行正式成立。2015年12月25日,包括缅甸、新加坡、文莱、澳大利亚、中国、蒙古、奥地利、英国、新西兰、卢森堡、韩国、格鲁吉亚、荷兰、德国、挪威、巴基斯坦、约旦等在内的17个意向创始成员国已批准《亚洲基础设施投资银行协定》并提交批准书,从而达到《协定》规定的生效条件,即至少有10个签署方批准且签署方初始认缴股本总额不少于总认缴股本的50%,亚洲基础设施投资银行正式成立。
(四)中国人民银行、证监会等22家单位联合发布《关于对违法失信上市公司相关责任主体实施联合惩戒的合作备忘录》。12月24日,国家发展改革委、中国人民银行、中国证监会、最高人民法院、工业和信息化部、公安部、财政部、工商总局、银监会、保监会等22家单位联合签署了《关于对违法失信上市公司相关责任主体实施联合惩戒的合作备忘录》。《备忘录》共6个部分,明确联合惩戒对象、惩戒措施、法律依据和实施部门,规定信息共享和联合惩戒结果反馈机制。所有失信信息通过“信用中国”网站、企业信用信息公示系统、主要新闻网站等予以公开。
二、全省金融运行情况
2015年,面对国内外错综复杂的经济形势和全省艰巨繁重的改革发展稳定任务,省委、省政府坚决贯彻落实党中央、国务院稳中求进的工作总基调,全省金融系统在积极的财政政策和稳健的货币政策引导下,主动适应经济发展新常态,推进供给侧结构性改革,全力保障民生领域和重点项目建设,着力提升金融服务实体经济的能力和水平,有效推动我省经济持续健康发展,为“十二五”胜利收官做出了积极贡献。
(一)贷款持续增长,信贷结构进一步优化。截至2015年末,全省金融机构本外币各项贷款余额13728.89亿元,同比增长23.93%,增速位居全国第二位,高于全国10.53个百分点;全省金融机构存贷比84.23%,高出全国13.15个百分点;全年新增贷款2651.11亿元,占全国2.26%,全年新增贷款高出新增存款321.41亿元,金融支持地方经济发展力度明显增强。
1.企业贷款快速增长。12月末,企业贷款余额8813.18亿元,增长27.74%,高于各项贷款3.81个百分点,全年新增1505.74亿元,较上年多增269.61亿元,占全年新增贷款的56.8%。甘肃银行向交建集团、机场集团、公航旅集团等单位或项目提供了含授信、产业基金、存款、结算、电子银行等全方位的金融服务,累计为公路、铁路、航空项目建设提供信贷资金58.06亿元,全力支持 “6873”交通突破行动。
2.中长期贷款持续增长,全省重点项目得到有力资金支持。12月末,在国家加大棚户区改造、加快中西部农村基础设施建设、推进保障性住房建设、扶贫开发等一系列政策措施带动下,全省金融机构中长期贷款余额5890.12亿元,同比增长24.28%,高于各项贷款增速0.35个百分点,全年保持高位运行;当月新增169.64亿元,占各项贷款增量的56.38%。农发行省分行支持农村路网项目72个,累计向全省公路建设项目投放贷款266.15亿元;累计投放农村基础设施建设贷款77亿,支持供水、供热、市政道路、学校、医院等基础设施建设项目92个,基本覆盖了全省87个县(市、区)。
3.第三产业贷款占比提高,产业贷款结构不断优化。12月末,第三产业贷款余额5286.23亿元,占到各项贷款余额的32.43%,占比明显提升。全年新增1353.63亿元,同比增长34.87%,高于全省贷款平均增速10.94个百分点,其中:金融业,公共管理、社会保障和社会组织,房地产业,科学研究和技术服务业等行业保持了较快增长,金融业增速121.94%,实现了金融对实体经济的有效支撑。
4.涉农贷款实现“三个高于”,金融支农水平不断提升。一是涉农贷款增速高于上年同期。12月末,全省涉农贷款余额5275.35亿元,增长27.37%。较上年同期提高3.07个百分点,高于各项贷款增速3.44个百分点。二是涉农贷款余额占比高于上年同期。12月涉农贷款余额占比达到38.43%,较上年同期提高1.03个百分点。三是新增涉农贷款高于上年同期。全年新增涉农贷款1152.29亿元,较上年同期多增344.35亿元。全省金融机构积极创新金融服务,不断加大金融支农力度。截至2015年末,全省农户大联保贷款余额1389.21亿元,较年初增加243.90亿元,完成全年计划任务的162.60%。
5.小微企业贷款增势平稳,积极助推全省“双创”行动。12月末,全省小微企业贷款余额2923.79亿元,同比增长21.55%,全年新增555.39亿元,占全年新增贷款的20.95%。全省非公经济贷款余额2944.69亿元,增长66.43%,全年新增530.40亿元。2015年以来,金融机构积极创新服务方式,不断开发适合小微企业融资需求的信贷产品,努力缓解小微企业融资难融资贵。招商银行兰州分行创新凭借个人信用也可获得小微贷款,不再局限只有抵押才能贷款。浦发银行兰州分行推出“浦发点贷”全新模式,以互联网为载体,以大数据分析为基础,全程在线、一点即贷、实时审批,满足了小微企业“短、频、快”的信贷需求。交通银行省分行成立科技金融特色支行,引入风险补偿金支持科技创新型小微企业。
6.金融服务与扶贫开发实现有效对接,精准扶贫工作扎实推进。按照中央和省委、省政府实施“精准扶贫精准脱贫”的安排部署,全省金融机构积极行动,主动作为,找准金融服务与扶贫开发的契合点,全力支持全省精准扶贫工作。工商银行省分行实施“工行铁牛”进农户计划,为帮扶村购置拖拉机、液压机、旋耕机、覆膜机等生产工具,帮助制定农机具使用管理办法,加大农机具操作培训,有效提升劳动力水平。国开行省分行累计发放农村安全饮水工程贷款11亿元,解决9市州18县区近150万农村人口饮水安全问题。农发行省分行累放易地扶贫搬迁贷款89.4亿元,支持7个市(州)22个县(区)进行易地扶贫搬迁,受益贫困人口33.5万人。农业银行省分行、省农村信用社、甘肃银行和兰州银行已发放精准扶贫小额信用贷款45.87万户、228.11亿元。金融为我省实现全年100万贫困人口顺利脱贫提供了有效支撑。
(二)存款平稳增长。截至2015年末,全省金融机构本外币各项存款余额16299.50亿元,同比增长16.55%,高于全国4.15个百分点,增速位居全国第四位。全年新增2329.70亿元,比上年多增452.45亿元。企业存款增加较多,增速迅速攀升,增量同比呈多增,全年新增企业存款961.92亿元,较上年同期多增209.05亿元,受财政划拨资金到账和企业工程款入账等因素影响,12月新增173.25亿元,较上年同期多增386.36亿元。
(三)资本市场持续发展,多层次融资体系不断完善。2015年,我省资本市场实现直接融资604.93亿元。股票市场融资109.94亿元,其中,我省3家企业首发上市实现融资11.91亿元,上市公司实现再融资98.03亿元;债券市场融资449亿元,其中,企业债10亿元,中期票据157亿元,短期融资券68.5亿元,超短期融资券90亿元,公司债10亿元,金融债32亿元,非公开定向债务融资工具81.5亿元;“新三板”融资3.58亿元;区域股权市场直接融资29.21亿元;其他融资13.2亿元。2015年,我省读者传媒在主板首发上市,众兴菌业在中小板首发上市,庄园牧业在香港挂牌上市,14家企业在“新三板”挂牌。
(四)保险市场稳步发展,保险资金支持地方项目建设持续推进。2015年,全省保险业累计实现原保险保费收入256.89亿元,比上年增长23.24%。全省赔付支出92.75亿元,同比增长9.87%。保险业服务“三农”、保险资金投资我省项目建设等方面工作持续推进,多层次保障服务体系逐步完善。全省从平安集团和人保集团引进39.8亿元保险资金支持十堰至天水高速公路、玉门青羊沟水电站、临渭高速公路、华亭煤业等重大项目建设。我省首次在兰州、平凉两市开展农房保险试点、定西市开展农房地震保险试点,实现了涉农保险领域的又一突破。秦安县创新推出“两保一孤”意外伤害及重大疾病保险,人均保费150元,政府财政出资100元,保险公司配套50元,在特困人群被确诊突发重大疾病后支付2万元理赔金,作为前期看病住院押金和垫付资金,这种做法是全国首例,《甘肃日报》和新华社先后对此进行报道。目前,共计赔付13例重症患者,提高特困户抵御风险能力,保险业对全省经济社会发展的保障支撑作用不断加强。